深圳百信金融非法吸金2.7亿元 款项绝大部分用于偿还公司欠款

深圳“百信金融”网贷平台被控以高额利息为诱饵，吸收6000余名投资者近2.7亿元资金，而这吸收来的大部分资金并未投向平台显示的标的项目，而是用于偿还公司债务。5月23日，深圳百信金融服务有限公司的多名负责人及投资人被控涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等罪名在深圳市中级人民法院轮流过堂。

据悉，“百信金融”网贷平台设立的最初目标，是为了解决深圳泛蓝集团有限公司欠下深圳市金域盛世投资集团有限公司的一笔欠款。

根据检察机关查明可知，2013年5月，金域公司因业务往来，陆续出借6003万元给泛蓝公司。同年8月，金域公司发现泛蓝公司无法按约定偿还借款本息，金域公司董事长王郁平、金域公司副总杜某军及董事长助理肖某伟共同商量如何向泛蓝公司催款。杜某军提议，由泛蓝公司成立P2P网络借贷平台，对外发布标的，吸引社会公众投资，所得投资款项用于优先偿还金域公司欠款，该提议得到王郁平同意。随后，他们将该方案告知郭金霖，郭金霖也随即表示同意。

2013年10月，郭金霖、王郁平、杜某军、肖某伟、何某、何某成等人共同策划成立了深圳市百信金融服务有限公司。“百信金融”网贷平台约在2013年12月上线运营。直到2014年年底，投资提现开始出现延缓。2015年5月，深圳警方开始陆续抓获涉案人员。

经审计，深圳市百信金融网贷平台共计吸收有真实姓名的6518名投资人充值，吸收充值金额约为2.7亿元。此外，深圳市百信金融服务有限公司非法吸收公众存款中，有约6500万元转至金域公司作为还款，约3500万转至金域公司作为公司资本金。检察机关认为，郭金霖、王郁平、何某成、何某、傅某庆、郭某飞、杜某军、肖某伟应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。目前，本案还在进一步审理中。