全球ICO陷入庞氏骗局 中国“落地”严惩不贷政策

处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。会议期间，中国人民银行条法司副司长龚雁表示，目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

据处置非法集资部际联席会议办公室披露的数据显示，今年1-3月，新发非法集资案件1037起，同比下降16.5%；涉案金额达269亿元，同比下降42.3%。

绝大多数国家:监管空白

显然，在我国强监管之下，市场乱象整治已经取得了一定成效。但放眼全球，由于绝大多数国家仍处于监管空白阶段，ICO正迅速复苏，与此前相比有过之无不及。

龚雁指出，由于一些不法分子以ICO、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资，噱头更为新颖、隐蔽性更强。因此，防范和处置非法集资工作仍然艰巨繁重，其中，ICO、民间借贷、股权众筹将是监管着力规范的重点领域。

事实上，不止中国，全球ICO市场已经泥沙俱下，乱象丛生。例如，本月初，越南出现史上最大ICO骗局，涉案金额高达6.6亿美元。

另外，据俄罗斯加密货币和区块链协会(RACIB）数据显示，2017年，俄罗斯ICO共吸引资金达3亿美元，但其中半数资产都流向了庞氏骗局；2018年预计俄罗斯ICO将吸引约10亿美元至15亿美元的资金。《共享财经》了解到，全球ICO市场总规模的10%都来自俄罗斯。

可以看出，这些不法分子利用监管疯狂套利，这种肆无忌惮圈钱的行为已经让各国难以忽视。

据CoinDesk统计，全球ICO融资规模在今年一季度里达63亿美元，是2017年全年总规模的118%。

2018年:全球监管持续加强

《共享财经》认为， 2018年将是全球监管持续加强的一年，尤其是中国。

据《共享财经》了解，央行在此次会议上表示，下一步将对防范和处置非法集资工作进行了全面部署。具体为：

（1）配合司法部推动《处置非法集资条例》和《非存款类放贷组织条例》出台。

（2）按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的要求，密切监测民间借贷利率运行情况，引导民间借贷利率、用途和借款方式合理化，压缩非法集资活动生存空间。

（3）继续依托反洗钱系统做好非法集资监测工作。通过完善制度、进一步加强与执法机构的合作和加强对报告机构可疑交易报告工作的监督与指引，切实提升非法集资类可疑交易报告的情报价值。

（4）会同互联网金融风险专项整治工作领导小组相关成员单位继续做好互联网金融风险防范化解，积极稳妥推进专项整治工作，督促从业机构严格落实整改要求，逐步化解存量不合规业务，并及时将涉嫌非法集资等违法违规问题的从业机构移送相关部门或机制。

（5）加强社会信用体系建设，会同部际联席会议各成员单位，切实推进政务信息公开与共享，构建守信联合激励和失信联合惩戒制度，营造诚实守信的信用环境。

（6）继续做好金融消费者权益保护工作，通过金融知识普及和教育活动，提升消费者的金融素养，增强其风险意识和为自己决策负责的意识，帮助消费者理智选择金融服务，降低其卷入非法集资案件的风险。

由此来看，我国意通过出台相关法律体系，将借“ICO”之名的非法集资乱象归纳到法制框架下，届时，这些不法分子将难以消遥法外。

作者：共享财经Nancy