韩国对银行的数字货币虚拟账户进行调查 账户存款高达18亿美元

 据外媒报道，作为政府打击加密货币市场过度投机举措的一部分，韩国两家监管机构将联合对加密货币交易使用的虚拟账户进行特别调查。

从周一开始，韩国金融服务委员会下属的韩国金融情报部门（Korean Financial Intelligence Unit）和金融监督院（Financial Supervisory Service）将联合对六家主要银行进行调查。

这六家银行包括韩国国民银行、新韩银行、友利银行、农协银行、韩国工业银行和韩国开发银行。

在韩国，上述两家监管机构联合进行一项调查十分罕见，行业观察人士认为，这标志着此举已经超出了打击银行洗钱的范畴，其最终目的是为过热的加密货币市场降温。

据悉，将要接受调查的银行账户由加密货币交易所运营商开设，通过这些账户，投资者可以存钱和取钱来交易加密货币。

截至去年12月底，上述六家银行共发现了111个此类账户，持有的资金总额高达2万亿韩元（约合18亿美元）。据估计，由这些“根账户”衍生的虚拟账户可能多达数百万个。

虚拟银行账户是由传统银行签发的用于加密货币交易的银行账户。客户若想进行加密货币交易，首先必须开立一个虚拟银行账户并存入资金，韩国所有的加密货币交易所都要求客户在交易前开设虚拟银行账户。

早些时候，韩国监管当局将加密货币交易定义为“高风险交易”，对其实施了约40项检查条款。如果即将开始的调查发现违规行为，加密货币交易所运营商可能将面临处罚，例如关闭违规账户，甚至终止交易所的业务。

去年年底，韩国禁止银行为加密货币交易所签发新的虚拟账户，并计划在未来实施实名制。